L’investissement socialement responsable (ISR) est une approche d’investissement qui intègre des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans la sélection et la gestion des portefeuilles. L’objectif de l’ISR est de générer un impact social et environnemental positif tout en obtenant des rendements financiers compétitifs. Dans cet article, Supeuro explore les principes fondamentaux de l’ISR, ses avantages, ainsi que les critères et stratégies utilisés pour évaluer les investissements responsables.
L’ISR en bref avec Supeuro
L’ISR ne se contente pas de rechercher des gains financiers, il vise également à contribuer positivement à la société et à la planète. Les investisseurs responsables cherchent à soutenir les entreprises qui adoptent des pratiques durables et éthiques, et qui démontrent un engagement envers la responsabilité sociale.Les critères ESG
Les critères ESG sont les piliers de l’ISR. Au nombre de trois, ils encadrent la raison d’être de ce type d’investissement.1 - Environnementaux
Impact environnemental de l’entreprise, gestion des ressources naturelles, réduction des émissions de carbone, etc.
2 - Sociaux
Pratiques de travail équitables, respect des droits humains, engagement communautaire, etc.
3 - Gouvernance
Transparence des pratiques de gestion, indépendance du conseil d’administration, lutte contre la corruption, etc.
Pourquoi l’ISR est-il important ?
L’ISR permet aux investisseurs d'aligner leurs placements avec leurs valeurs personnelles. De plus, des études montrent que les entreprises qui respectent les critères ESG tendent à être plus résilientes et performantes à long terme.Pourquoi Supeuro vous conseille l’ISR ?
1 - Pour ses performances financières
Contrairement à l’idée reçue, l’ISR ne sacrifie pas nécessairement les rendements financiers. De nombreuses entreprises responsables affichent des performances solides grâce à une meilleure gestion des risques et une adaptation proactive aux changements réglementaires et environnementaux.2 - Pour réduire vos risques
Les entreprises qui adhèrent aux critères ESG sont souvent mieux préparées à faire face aux risques réglementaires, environnementaux et sociaux, réduisant ainsi les risques pour les investisseurs.3 - Pour avoir un impact positif
Investir de manière responsable permet de soutenir des entreprises qui contribuent activement au bien-être de la société et à la protection de l’environnement, favorisant un développement durable.Les critères et stratégies d’évaluation
Pour évaluer les investissements socialement responsables (ISR), plusieurs stratégies peuvent être utilisées pour sélectionner les entreprises et les secteurs à inclure ou à exclure dans un portefeuille d’investissement. Voici les principales stratégies :1. La sélection négative
Cette stratégie consiste à exclure de votre portefeuille les entreprises ou les secteurs qui ne respectent pas certains critères éthiques ou ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance). Il s'agit d'une approche d'exclusion basée sur les valeurs.Exemples de critères d'exclusion :
Industrie des armes avec les entreprises impliquées dans la fabrication ou la vente d'armes et de munitions.
Tabac avec les entreprises produisant ou distribuant des produits du tabac.
Énergies fossiles avec les entreprises impliquées dans l'extraction, la production ou la distribution de pétrole, de charbon et de gaz.
Jeux d'argent avec les entreprises liées à l'industrie des jeux de hasard et des casinos.
En excluant ces secteurs, les investisseurs visent à éviter de financer des activités qu'ils jugent nuisibles ou contraires à leurs valeurs.
2. La sélection positive
À l'inverse de la sélection négative, cette stratégie consiste à privilégier les entreprises qui excellent dans des domaines spécifiques liés aux critères ESG. Elle repose sur une approche proactive visant à investir dans des leaders en matière de durabilité et de responsabilité sociale.Exemples de critères de sélection :
Énergies renouvelables avec les entreprises développant ou utilisant des sources d'énergie propre, comme l'énergie solaire ou éolienne.
Pratiques de travail équitables avec les entreprises respectant les droits des travailleurs, offrant de bonnes conditions de travail et promouvant l'égalité des chances.
Gestion durable des ressources avec les entreprises mettant en œuvre des pratiques visant à réduire leur impact environnemental, comme la gestion durable des forêts ou la réduction des déchets.
Innovation sociale avec les entreprises développant des produits ou services qui répondent à des besoins sociaux ou environnementaux de manière innovante.
Cette approche vise à soutenir et encourager les entreprises qui adoptent des pratiques positives et responsables.
3. L’engagement actionnarial
L'engagement actionnarial est une stratégie où les investisseurs utilisent leur pouvoir de vote en tant qu'actionnaires pour influencer les pratiques des entreprises dans lesquelles ils investissent. Ils peuvent également dialoguer directement avec les entreprises pour encourager des améliorations ESG.Exemples d’actions d’engagement :
Votes en assemblée générale
Utiliser le droit de vote pour soutenir des résolutions en faveur de la durabilité et de la responsabilité sociale.
Dialogue avec les entreprises
Rencontrer les dirigeants pour discuter des pratiques ESG et encourager des changements positifs.
Campagnes de sensibilisation
Lancer des initiatives pour sensibiliser les autres actionnaires et le public aux enjeux ESG.
L'engagement actionnarial permet aux investisseurs d’influencer activement la gouvernance et les pratiques des entreprises pour les aligner davantage sur les critères ESG.
4. Investissement à impact
Cette approche vise à générer des bénéfices sociaux ou environnementaux mesurables, en plus des rendements financiers. Les fonds sont souvent dirigés vers des projets ou entreprises ayant un impact direct et positif sur la société ou l'environnement.Exemples d’investissements à impact :
Projets de logement abordable
Investir dans des initiatives visant à construire des logements pour les populations à faibles revenus.
Microfinance
Soutenir des institutions de microfinance qui offrent des prêts à de petits entrepreneurs dans les pays en développement.
Projets de conservation environnementale
Financer des projets visant à protéger les écosystèmes et la biodiversité.
Entreprises sociales
Investir dans des entreprises dont l'objectif principal est de résoudre des problèmes sociaux ou environnementaux, tout en étant financièrement viables.
L'investissement à impact cherche à maximiser les effets positifs sur la société et l'environnement, tout en offrant des rendements financiers.
Comment commencer avec l’ISR ?
Étape 1 : l’évaluation personnelle
Déterminez vos valeurs et priorités en matière de durabilité et de responsabilité sociale. Cela vous aidera à identifier les critères ESG qui comptent le plus pour vous.Étape 2 : la recherche de fonds
Cherchez des fonds et des gestionnaires d’actifs spécialisés en ISR. Il existe de nombreuses options, des fonds communs de placement aux ETF (fonds négociés en bourse) axés sur les critères ESG.Étape 3 : les outils et ressources
Utilisez des outils de notation ESG et des plateformes de recherche pour évaluer les performances et les pratiques des entreprises et des fonds. Des organismes comme MSCI ESG Ratings et Sustainalytics offrent des analyses détaillées.Envisagez de travailler avec un conseiller financier spécialisé en investissements responsables pour vous guider et optimiser votre portefeuille en fonction de vos objectifs ESG.
Supeuro vous aide à vous lancer dans l’investissement responsable
L’investissement socialement responsable est une approche de plus en plus populaire qui permet de concilier performance financière et impact positif sur la société et l’environnement.En intégrant des critères ESG dans vos décisions d’investissement, vous pouvez contribuer à un avenir plus durable tout en réalisant des rendements compétitifs. Si vous êtes prêt à aligner vos investissements avec vos valeurs, l’ISR offre de nombreuses opportunités pour faire une différence.
Pour plus de conseils sur l’investissement, rendez-vous sur le blog de Supeuro.com où toutes les informations pour vous accompagner seront à votre disposition.